飛鴿出海外貿(mào)人銀行卡被司法凍結(jié)處理？
外貿(mào)人銀行卡被司法凍結(jié)處理？
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丑到無(wú)可挑剔 評(píng)論
首先聯(lián)系被凍結(jié)卡的開(kāi)戶行，索取凍結(jié)信息
銀行卡被凍結(jié)主要有兩種原因，第一是銀行內(nèi)部的反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)判斷出賬戶異常，予以凍結(jié)，即銀行凍結(jié)，這種情況給銀行解釋清楚就會(huì)解凍。第二種是司法凍結(jié)，主要原因是銀行賬戶流入了贓款，公安機(jī)關(guān)在偵辦案件的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)有贓款流入到你的銀行卡，便有權(quán)依法采取刑事凍結(jié)措施，這種情況一般不容易解凍，必須對(duì)公安機(jī)關(guān)作出充分的說(shuō)明，這也是我們需要解決的重點(diǎn)。所以，外貿(mào)商家在發(fā)現(xiàn)銀行賬戶被凍結(jié)后，要第一時(shí)間聯(lián)系開(kāi)戶行，確定是銀行凍結(jié)還是司法凍結(jié)。如果是銀行凍結(jié)，向銀行解釋清楚交易明細(xì)即會(huì)解凍。如果是司法凍結(jié)，需要向銀行索取詳細(xì)的凍結(jié)信息，包括：凍結(jié)文書(shū)、凍結(jié)機(jī)關(guān)、辦理該案民警的聯(lián)系方式。
（二）聯(lián)系辦案民警，根據(jù)要求提供證明材料
取得具體的辦案民警的聯(lián)系方式后，外貿(mào)商家可以先主動(dòng)聯(lián)系該警官，確定自己銀行卡被凍結(jié)的原因，并詢問(wèn)辦理解除凍結(jié)所需要的證明材料。第一種情況是，有些地方的公安機(jī)關(guān)會(huì)告知你需要準(zhǔn)備的證據(jù)材料，包括該賬戶的銀行流水、交易明細(xì)、如何聯(lián)系第三方進(jìn)行換匯的說(shuō)明等等；第二種情況是，有些地方的辦案民警不會(huì)告知你太多的信息，而是要求你親自去辦案的公安機(jī)關(guān)做筆錄。我們來(lái)分別分析一下：
對(duì)第一種情況：如果公安機(jī)關(guān)只要求提供證明材料，那么就按辦案民警的要求，提供相關(guān)證明交易真實(shí)的材料，來(lái)證明你銀行卡收到的該筆資金確實(shí)是外貿(mào)交易的貨款，為合法所得，與犯罪行為無(wú)任何關(guān)系，并且收到貨款前后對(duì)該筆資金與犯罪行為的關(guān)系毫不知情也不具有知道的可能性。
對(duì)第二種情況：如果辦案民警要求你去做筆錄說(shuō)明情況，也需要先準(zhǔn)備好上述材料，然后再去辦案公安機(jī)關(guān)做筆錄，確實(shí)有些地方公安機(jī)關(guān)有這樣的辦案程序規(guī)定。但是根據(jù)我們辦理解凍案件的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，這種情況還是委托律師處理或陪同比較好，因?yàn)槁蓭煏?huì)從法律的專(zhuān)業(yè)角度來(lái)維護(hù)你的權(quán)益。
（三）積極溝通聽(tīng)取辦案民警的反饋意見(jiàn)
提交證明材料后，不要以為萬(wàn)事大吉、就此不管了，還要和辦案民警保持積極溝通，聽(tīng)取辦案民警的反饋意見(jiàn)，如果還需要補(bǔ)充證明材料的話，要及時(shí)提供補(bǔ)充材料，如果有必要還需要就補(bǔ)充問(wèn)題作出說(shuō)明。因?yàn)楣矙C(jī)關(guān)也是依法辦案，如果確實(shí)證明了你的銀行賬戶沒(méi)有問(wèn)題，那么公安機(jī)關(guān)也會(huì)很快進(jìn)行解凍的。
（四）自己處理不了的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)委托律師
在初步溝通后，如果發(fā)現(xiàn)自己無(wú)法處理，或者不知如何表述事情經(jīng)過(guò)等情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)委托律師，最好委托很懂行業(yè)的律師進(jìn)行處理，畢竟這類(lèi)律師能夠把法律和行業(yè)模式結(jié)合進(jìn)行解釋?zhuān)欣谵k案機(jī)關(guān)搞清楚事情原委及事實(shí)真實(shí)性，切勿一時(shí)沖動(dòng)與辦案民警發(fā)生沖突，這樣不利于問(wèn)題解決。此外，如果你拖延的時(shí)間越久，越不利于收集證明材料
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嫵媚不是妖性感不是騷 評(píng)論
司法凍結(jié)之后 會(huì)通過(guò)協(xié)商程序 ，如果雙方達(dá)成一致 ，可以 申請(qǐng)解凍 。
1年前 0條評(píng)論
